Afin de compléter votre connaissance client, L’intention de placement de votre client est évaluée au regard de sa capacité financière et de ses objectifs. L’intention de placement de votre client est soumise à son degré d’appréhension au risque.
12 Questions pour déterminer le Profil de Risque
Le profil global de votre client est déterminé à partir de ses réponses à douze questions, vous déterminez en temps réel le profil de vos prospects et clients dans le respect de la réglementation :
Prudent Inférieur ou égal à 20 points
100% en fonds en euros ou fonds de marché monétaire.
L'horizon de placement de votre client est court ou bien il souhaite simplement ne pas prendre trop de risques. La sécurité de son placement est sa préoccupation la plus importante.
Conservateur Inférieur ou égal à 40 points
80% en fonds en euros et 20% en OPCVM.
L'horizon de placement de votre client est relativement court ou il préfére peut-être ne pas prendre trop de risques. La sécurité de son placement est plutôt importante pour lui.
Modéré Inférieur ou égal à 60 points
60% en fonds en euros et 40% en OPCVM.
L'horizon de placement de votre client se situe entre le court et le moyen terme. Il désire avant tout générer des revenus, mais souhaite également, à long terme, un potentiel de croissance qui demeure sécuritaire.
Croissance modérée Inférieur ou égal à 80 points
40% en fonds en euros et 60% en OPCVM.
L'horizon de placement de votre client est assez long pour qu'il puissie bénéficier d’un équilibre entre la croissance et la sécurité. Il est prêt à accepter un certain niveau de risque pour obtenir, avec le temps, un potentiel de rendement plus élevé.
Croissance Inférieur ou égal à 100 points
20% en fonds en euros et 80% en OPCVM.
L'horizon de placement de votre client est assez long pour bénéficier d’un portefeuille d’investissement axé sur la croissance. Il accepte le risque pour un potentiel de rendement plus élevé.
Croissance dynamique Supérieur à 100 points
0% en fonds en euros et 100% en OPCVM.
L'horizon de placement de votre client est assez long pour bénéficier d’un portefeuille d’investissement axé sur la croissance. Sa principale préoccupation est la croissance de l’argent investi sur une longue période. Il est à l’aise avec l’idée de subir les hauts et les bas du marché pour un potentiel de résultats à long terme plus élevés.
