Conseil en Investissements Financiers

Vous souhaitez exercer l'activité réglementée de Con­seiller en Investisse­ments Financiers (CIF)...

Une fois votre statut CIF obtenu, n'oubliez pas de vous inscrire sur l'application Fees And You pour éditer vos Lettres et Rapports de Mission.

Qu’est ce qu’un Conseiller en Investissements Financiers (CIF) ?

Le métier de Con­seiller en Investisse­ments Financiers est une presta­tion de con­seil exer­cée de manière habituelle et personnalisée.

Comment devenir Conseiller en Investissements Financiers ?

La marche à suivre, c’est plutôt un sen­tier bien bal­isé. Plus ques­tion d’en sor­tir ou de s’égarer : le Con­seil en Investisse­ments Financiers est une activ­ité encadrée, avec un rôle et des mis­sions pré­cisées par le Code moné­taire et financier et le règle­ment général de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Vous l’avez com­pris, on n’emprunte pas ce sen­tier à la légère. Il faut être équipé ! Pour cela, jus­ti­fier d’abord des com­pé­tences pro­fes­sion­nelles req­ui­ses pour exercer cette activ­ité, qu’il s’agisse de diplômes, de for­ma­tion ou d’expéri­ence. Comme on n’est jamais assez pru­dent avant de s’aventurer en pleine nature, il est indis­pens­able aussi de souscrire une assur­ance en respon­s­abil­ité pro­fes­sion­nelle.

Choisir une association Professionnelle agréée par l’AMF

Pour que vous puissiez pra­ti­quer un tel métier sans être isolé et surtout contrôlé dans l'exercide de votre statut, l’AMF exige égale­ment votre adhé­sion à une asso­ci­a­tion pro­fes­sion­nelle qu’elle agréée.

Une dou­ble val­i­da­tion est req­uise : par votre asso­ci­a­tion pro­fes­sion­nelle puis par l’ORIAS qui valid­era défini­tive­ment votre dossier.

Pas de souci pour en trou­ver une asso­ci­a­tion pro­fes­sion­nelle car elles sont con­nues, et iden­ti­fiées, au nom­bre de 6. A vous de choisir parmi (classé par ordre Alphabé­tique, afin d’éviter tout con­fit d’intérêt) :

S'immatriculer à l’ORIAS

Avec tout cela, avant de pou­voir vous lancer, vous devez aussi être imma­triculé auprès de l’ORIAS, qui véri­fie votre respect des con­di­tions d’accès à la pro­fes­sion. Autant dire que cette marche est la plus facile… Si vous avez bien répondu à toutes les con­di­tions précé­dentes et que votre dossier a déjà satisfait aux exigences de votre adhésion à votre association professionnelle ! Mais il vous faudra encore attendre car le délai de vérification de votre dossier demande un peu de temps.

Une fois parti, vous devrez enfin – et surtout ! – respecter les règles de bonne con­duite pré­cisées dans le règle­ment général de l’AMF (Entrée en Rela­tion avec le client, Let­tre de Mis­sion, Rap­port de Mis­sion, procé­dures internes, etc.) ainsi que le code de bonne conduite de votre association professionnelle.

Facturer des honoraires de conseil

Vous êtes prêt aux con­trôles de régu­la­tion assurés par l’association pro­fes­sion­nelle que vous aurez choisie, ou de l’AMF directe­ment. Autant de (bonnes) raisons de se con­former aux règles, dès les pre­miers pas.

Vous pouvez désormais facturer des honoraires de conseil à vos clients.