Document d'Entrée en Relation

Le Doc­u­ment d’Entrée en Rela­tion (DER), c’est un peu votre carte de vis­ite XXL. Celle que vous, con­seiller — que vous soyez Con­seiller en Investisse­ment Financier ou Inter­mé­di­aire d’Assurance, IOBSP — devez remet­tre à votre client lors de votre pre­mier entre­tien.

Le Doc­u­ment d’Entrée en Rela­tion a pour objec­tif de présen­ter à votre client votre activ­ité de Con­seiller et les dif­férents statuts régle­men­tés dont vous relevez : Con­seil en Investisse­ment Financier, Inter­mé­di­aire d’Assurance, Man­dataire d’Assurance, Démarcheur Financier, IOBSP, Agent Immo­bilier, Agent com­mer­cial…)

Un Document d’Entrée en Relation c’est quoi ?

Ce doc­u­ment régle­men­taire per­met aussi à votre client de véri­fier par lui même, à par­tir du site de l’ORIAS (www.orias.fr), le(s) statut(s) et la/les capacité(s) d’exercice de votre Cab­i­net.

Essayer par vous même, en clin­quant sur l’image ci-dessous, vous serez rediriger vers le site de l’Orias :

Vous l’avez com­pris : ce n’est en aucun cas une pla­que­tte pub­lic­i­taire ou com­mer­ciale…

Quelles informations doit contenir votre DER ?

Le Doc­u­ment d’Entrée en Rela­tion doit être com­plet, avec :

• La présen­ta­tion du Cab­i­net ;
• Son numéro d’immatriculation au reg­istre de l’ORIAS (Reg­istre unique des inter­mé­di­aires en assur­ance banque et finance) ;
• Ses activ­ités exer­cées parmi les activ­ités suiv­antes :
  • Con­seil en Investisse­ment Financier (CIF) avec l’identité et les coor­don­nées de l’association pro­fes­sion­nelle à laque­lle vous avez adhéré ;
  • Inter­mé­di­aire d’Assurance en pré­cisant si vous êtes :
    • Courtiers — a : soumis à une oblig­a­tion con­tractuelle de tra­vailler exclu­sive­ment avec une ou plusieurs entre­prises d’assurance ;
    • Courtiers — b : pas en mesure de fonder vos analy­ses sur un nom­bre suff­isant de con­trats d’assurance pro­posés sur le marché ;
    • Courtiers — c : se pré­valant d’un con­seil fondé sur une analyse objec­tive du marché.
  • Man­dataire d’Intermédiaire d’Assurance
  • Inter­mé­di­aires en opéra­tions ban­caires et ser­vices de paiement (IOBSP) en pré­cisant à quelle caté­gorie vous appartenez
    Le cas échéant, votre qual­ité de démarcheur et l’identité du ou des man­dants pour lesquels vous l’êtes ;
  • Agent Immo­bilier, avec votre numéro de Carte T ;
  • Agent com­mer­cial immobilier.
  
• Votre (vos) assurance(s) en Respon­s­abil­ité Civile Pro­fes­sion­nelle et votre (vos) Garantie(s) financière(s), avec la (les) Compagnie(s) d’assurance, le (ou les) numéro(s) de con­trats RCP, pour les activ­ités et les mon­tants garan­tis ;
• Le cadre, le niveau et les modal­ités de votre rémunéra­tion et des frais induits par vos activ­ités ;
• Les infor­ma­tions req­ui­ses pour informer des procé­dures de traite­ment des récla­ma­tions ;
• Les clauses de la con­fi­den­tial­ité qui vous enga­gent auprès de votre client ;
• Le cas échéant, vos rela­tions d’affaires avec un ou plusieurs étab­lisse­ments pro­mo­teurs de pro­duits financiers.

Créez facilement votre Document d’Entrée en Relation

Avec Fees and You, votre Doc­u­ment d’Entrée en Rela­tion est généré automa­tique­ment, après votre inscrip­tion et le paramé­trage de votre compte !

Après avoir saisi, une fois pour toutes, vos infor­ma­tions générales, pro­fes­sion­nelles et légales et vos dif­férents statuts, vous paramétrez vos textes de présen­ta­tion, vos tar­ifs, vos hon­o­raires et vos seuils de place­ments excep­tion­nels.

Le Doc­u­ment d’Entrée en Rela­tion est prêt pour une sig­na­ture man­u­scrite ou, mieux encore, pour une val­i­da­tion dématéri­al­isée par sig­na­ture élec­tron­ique.

Parce que le respect de la régle­men­ta­tion com­mence par votre vis­i­bil­ité pro­fes­sion­nelle, Fees and You vous aide à poser le cadre de votre réus­site.